KYC是金融圈的缩略词，全称Know Your Customer，中文叫「了解你的客户」或「客户尽职审查」。用大白话说：银行在接收你之前，必须把「你是谁、钱从哪来、公司做什么、钱会往哪去」这几个问题查得明明白白。它不是银行想多管闲事，而是法律强加给银行的义务。
第一，KYC的法律地位。在香港，银行做KYC的直接依据是《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO，第615章）以及金融管理局据此发布的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》。金管局是香港的央行和银行业监管者，它监督每一家银行把KYC做到位。这套规则源自国际反洗钱组织FATF（反洗钱金融行动特别工作组）制定的40条国际标准——香港作为国际金融中心，必须向全世界证明自己的钱是干净的，否则会面临被国际金融体系孤立的惩罚。
第二，KYC到底查什么。开户时主要查五件事：一是身份——所有董事、股东、实际控制人（UBO）的有效证件和真实身份；二是住址——近3个月的地址证明；三是业务——公司做什么、供应链是谁、主要和哪些国家往来；四是资金来源与用途——钱从哪来、将来打到哪里；五是风险筛查——在制裁名单、犯罪记录库、以及「政治公众人物」名单上过一遍。